人民幣保單 業者:留意匯兌風險
2013/02/07 【經濟日報╱記者呂淑美/台北報導】
人民幣保單昨天終於上架。壽險業者提醒,任何投資都會有風險,尤其人民幣保單具有匯兌波動風險,要特別留意。
人民幣保單開辦首日,各大壽險公司都接到多方詢問電話,部分壽險公司已受理新契約,市場反應熱烈,預期未來將會引發市場一窩蜂的熱潮。
國泰人壽營業企劃部張經理提醒民眾,投資型保單的投資績效須由個人承擔盈虧。
因此,投資人在購買前應先評估人民幣需求及檢視個人的風險承受能力,並充分了解商品內容,才是較為穩健的做法。
富邦人壽建議,民眾應先了解相關風險,包含人民幣匯率波動風險,以及每人每日買賣限額人民幣2萬元,投資以後不論要換回新台幣或者其他外幣,都會受到相同限制。
此外,目前的人民幣保單,都是連結現有RQFII ETF(以人民幣投資大陸股市的股票指數型基金),投資屬性較為積極,價格波動風險也較大,建議投資前應仔細評估對人民幣理財需求,並分批布局,才是較為穩健的做法。
壽險業者提醒,要衡量本身財務能力,以及留意對保單的需求,作合理的資產配置。
元月新契約保費 南山衝第一
2013/02/18 10:53
【經濟日報╱記者陳怡慈/台北報導】
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南山人壽1月新契約保費收入(FYP)近284億元,大幅領先國泰人壽與富邦人壽,創2011年8月潤成入主以來單月最高。
這項成績預告2013年可能是台灣FYP「銷售王」換人坐的分水嶺。
國內目前有30家壽險公司,多年來FYP冠軍一直由國泰蟬聯,富邦緊追在後。
去年國泰率先喊出要多賣分期繳的高新契約價值商品,富邦也跟進認同這項理念,兩大壽險策略轉變下,
「新南山」快速竄起,不到一年半就拿下FYP單月冠軍。
據了解,南山人壽副董事長杜英宗已喊出,今年全年FYP銷售目標2,000億元,此為少數不但沒有下修今年目標、還要提高目標的壽險公司。
相關人士指出,南山看重FYP ,有兩大策略意義。第一,有助早日降低利差損、公司得以永續經營;第二,可以實現在2015年順利上市的目標。
另外,南山兩大強將—投資長楊智淵、財務長許妙靜,一個善攻、一個善守,為南山創造去年年化收益率4.5%~5%的亮麗成績。
今年景氣轉佳,FYP持續成長讓南山在投資上有充足銀彈可用。
南山1月FYP近284億元,躉繳與非躉繳各占56%與44%,利變年金與利變養老險為熱銷商品,3.2萬名業務員與20幾家銀行通路各貢獻49%比重。
據了解,南山和20幾家銀行合作,但主力夥伴聚焦4家,包括:中信、台新、花旗與兆豐,4家銀行合計占南山的整體銀行通路銷售40%~50%。
南山來勢洶洶,單月大幅領先富邦122億元,富邦人壽總經理陳俊伴表示,南山強攻利變型商品、國泰也有100多億元投資型保單挹注,富邦重視保險基本面,
成績自然較差,目前不打算上調全年不到2,000億元的FYP預算目標。
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